01 - Panorama di Ratio Analysis of Risk Management
Tip: Cliccate nantu à l'imàgine per vede in modu modellu tutale. Averete dinù in una finestra diferenze in tale chì pudete leghje l'esplicazione è vede l'imaghjina à u stessu tempu.
Per esse analizà u situ di deve di a vostra cumpagnia, avete bisognu di u balançu è u rapportu d'ingressu à a vostra dispunzione. Avete bisognu di l'infurmazioni di e sti cuntributi finanziarii. I ratios di deve di cunsultà l'assi, u passiu, è l'equitimia di accortadoru.
Eccu u balancinu avemu aduprà in stu tutalità. Pudete vede chì ci sò dui anni di e dati per sta firma ipotetica. Questu causa hè chì l'analizamentu di rapportu hè solu una bona strumentu sèse pudemu avè paragunate a rapportu chì calculà à l'altru annu di a dati o à i meddi di l'industria.
Sè cliccate dopu, vede chì avè usatu l'equilibri è u rapportu da u 2011 da u calculu di u modu di calculà i rapporti di u debitu di u 2007. Allora paragunareghjammi à u rapportu di u deve di u 2008 è spieghjanu e cume u cambiamentu da un annu à annu significa. Pudete riproduce i risultati per u vostru propiu firmu.
02 - Càlculate a Ratio di Deve à Assi
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U debitu à a rapportu di patrimuniale vi mostra quantu di a vostra basa di assetali hè finanzatu da u debitu. A chjave di ricurdà è chì se u 100% di a vostra basa d'activu hè finanzatu cù u debitu, sò falanti! Vulete cunsiglià u vostru debitu in rapportu di guerre in lineu cù a vostra industria. Vulete ancu vede u tendenzi stòrici in a vostra splutazioni è a vostra capacità per coperta i vostri spassi d'interesse per u debitu.
Fighjate à u balancinu. Tutti i dati ch'hè dumandatu hè quì è hè marcatu. U debitu à a raghjone di i bagnu hè: Devezione totali / Assi totali
In u balancinu di u 2007, l'assi totali sò $ 3.373. Per fà u debitu totali, deve aghjunghje u debitu corrente (passiu corrente), chì hè $ 543, è u debitu a largo plazo, chì hè $ 531. U calculu hè diventatu:
Deve à Assets = $ 543 + $ 531 / $ 3373 = 31,84%
U debitu per accordu di bè a XYZ Corporation hè 31,84% chì significa chì u 31,84% di l'assi di l'imprese sò acquistati da u debitu. Per via di u risultatu, u 68,16% di l'assi di a splutazioni sò finanziati cù i fondi di i patrimoniu o di i investituri.
Ùn avemu micca sapè questu questu hè bonu o duverebbe quantu ùn avete micca dati in l'industria per paragunate cù. Puderemu per calculà a rapportu per u 2008. Si fà chì, verificate chì u rapportu di deve à u patrimoniu di u 2008 hè 27,79%. Da u 2007 à u 2008, u rapportu di deve à u patrimoniu per XYZ Corporation hà sminutu da u 31,84% à u 27,79%.
Una cullizzioni di u rapportu di u repertoriu di u patrimoniu pò esse una cosa bona, ma avemu bisognu più informazioni per analizà din adequatu.
03 - Càlculate a Renda di Deve à Equità
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Un cumerciu hè finanzatu da u debitu o di i capitale (soldi investitata da i patroni) o una cumminazzioni di i dui. U debitu à a rittimi equitazione si quantisticu quantu u debitu hè utilizatu per finanziari l'affari in relazione à a quantità di l'equità utilizata. Utilizare u finanziu di deve hè più riesciutu per a cumpagnia di l'accadutà u finanziamentu di uzu. Cumu a proporzione di u finanziu di u debitu culpite, u risicu di l'affari tampjaru. Hè per quessa calculà stu ratio hè impurtante, particularmente à u pruprietariu di a cumpagnia.
Fighjate à u balancinu. Pudete vede chì u debitu totali è l'equità d'accionista sò tutti evidenti. Quessi sò i dui figuri chì avete bisognu di u calculu di u debitu à u listessu tempu. U calculu hè: Devezione totali (Passive) / Equity Shareholder = _____%
Quandu hà calculatu u debitu in rapportu di u 2007, vi riceve:
$ 543 + $ 531 / $ 2299 = 46,72%
Questu significa chì u 46.72% di l'estrutazione di capitale hè u debitu è u restu hè furnutu da a capitale d'investituri. Cum'è qualsiasi altri rati, avete bisognu di e dati di comparativa per sapè s'ellu hè bonu o cattivu. Ùn avemu micca dati di a industria, ma pudemu calculate a devenuta di u rapportu di u 2008.
Se calculate u valore di u 2008 di u parmettu, u risultatu hè 38,48% . In u 2008, a ditta utilizeghja pocu debitu per finanzià e so operazioni chì pò esse bonu. Avemu da fà un analisi finanziariu avanzatu, per cunnosce chì sicuru.
04 - Càlculate a Cumpagnia di Garantia di Garibaldi di Times (A Coperazione d'Interiore)
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Un altru debitu o un rapportu d'apreziumentu finanziariu chì hè impurtante per u calculà per una cumpagnia hè a dilimitazione interesse earned ratio (TIE) o a rapportu d'interuranza. U rapportu TIE rende à u patrone di u picculu affari, chì u speditu pò cumprà e so spesa d'interessi nantu à u debitu. Sì l'ustave u finanziu di deve, hà da esse capace per pagà a so spesa d'interessi.
Normalmente, se una firma tenu rati di altimò di u debitu, l'intesu interessu earned ratio hè generalmente bassu chì ùn hè più difficiuli di pagà i so spesi di interessi si averebbe assai di debitu. Invece, si i rapporti di i deve di a cumpagnia sò suttastanti, u puntu di u prezzu interessu earnatu hè altu cumu seria più faciule per capisce l'intaressu di l'interessi di l'impresa.
I numeri per u rapportu TIE hè da averia da u rapportu d'iperti di a cumpagnia, cum'è quì sottu. Eccu u calculu per u rapportu TIE in 2007:
EBIT / Criterium di Scambi = ____ X
$ 691 / $ 141 = 4,9 X
Questu significa chì a cumpagnia pò cumprà i so spassi di spegazione 4,9 volte in ogni annu. Ùn avete micca sapè chì hè bonu o micca senza avè paragunatu cù e ùn avemu micca datu comparativali. Ciò chì sapemu, però, hè chì XYZ Corporation pò pagà a spesa d'interessi per almenu più di una volta annantu à ogni annu.
05 - Interpretazione di Analisi di Ratio De Débition
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Avemu calculatu i tres amministrativi di u debitu più impurtanti, o finanziariamente, rapporti per determinà a pusizioni di deve di XYZ Corporation. Comu pudete vede in u tagliu più altu, l'impresa ùn hà cunsunificatu micca menu di u finanziu di u debitu in u 2008 da quali eranu in u 2007.
Ci hè spessu un signu pusitivu per a salute finanziaria di una cumpagnia. More débord means more risque. Un altru debitu in modu di solitu significa chì a Cumpagnia hà menu dispunibili dispunibili per pagà i so prupultori è per e operazioni generale postu chì hà da coperà i so spesa d'interessi. Sta cumpagnia hè cunsistenti di più di u patrone di u patrone. Per una piccula attività, hè un signu pusitivu.