Definition of Money Laundering
Per definisce una fundazione per questu articulu, deve bisogna sapè chì u lavu di soldi. Sicondu Investopedia:
"U prucessu di creà l'apparenza chì e quantità grossa di soldi assicuratu da criminali seria, cum'è di u traffico di drogu o l'attività terrorista, urigginà da una legittima fonte".
Quandu u lavu di soldi
Un scopu tradenale di lavandamentu di soldi lavora cusì. Diciarè chì Jim è Nathan sò involved in selling drugs illegali, è avè un ingrossu cash flow ingressu. Hè prublema è stuposa per guardà u cuntenente di ghjucà, perchè necessanu un modu per acquistà u cash in un banc senza mirà suspettu.
A industria bancaria hè necessaria da u guvernu per report qualsiasi depositi à u repertoriu di l'IRS. U bancu pò ancu annunzià ogni dipositu sospettale, cum'è quantzii freti di quantità o di clienti chì anu mantene un grande quantità di soldi in una cassa di salvezza. Questi rapporti di l'IRS sò cusì chì l'operazioni illegali ponu detecciate, è per assicurà chì i negozii si paganu i tribute.
Allora e persone per esse lanciati illegale avemu bisognu di fà u dirittu à u bancu, induve hè sicura, senza sguassà fora di u banku. Qualchese quantità grossa di cash, o dipositu freqüenti enormi di cuntribuzione ùn sò micca avè ottinutu legalmente. Jim è Nathan abbicene un affari legitimità induve u cuntenutivu viaghja com'è un restaurant, salone d'unghje, lavuratu di colpu, ice cream shop, coffee shop, o gasolinera.
Questi negozii sò chjamati "front" per lavaghji di soldi.
Allora, quandu Jim è Nathan sottumendenu depożitu di u dirittu à u bancu ogni ghjornu da i so legittimi affari, aghjunghjenu un pocu cash extra da a so vende di drogu à u borsu dipositu, è u so dirty dirty da drogues si miscetteghja cù u "neuf" di u lexitite restaurant o salone d'unghje. Questu hè dunque questu u terminu lavishnu di soldi. Pocu pocu, u dirittu brutta facianu a strada à u bancu mischieria cù i soldi da l'altre attività. Allora u dirittu brutta pare chì era neve.
Quandu u lavu di soldi lavora in eBay
Perchè avemu virimi in una sucità elettronica, i schemi di lavulazione di soldi lavoru a via in Internet. A vendita online sò tracked. Paypal Mandarà vende una 1099K si stanu dui cundizioni sò stati cumpresi:
- $ 20,000 in vendita
- 200 articuli vinditi
Allora qualchi venditori sò esenti di avè ricivutu un documentu tributariu da u guvernu. (i venditi di eBay avissiru avvià tutte l'ingudu di u so mistieru), invece chì si sta forma hè stata rimbursatu o micca.) È certi venduti in eBay ponu esse sottu à u radar, cusì parlà.
Un modu chì e persone chì ùn sò micca scrupulevuli chì anu pruvatu à transaccià cù u dirittu bratu hè di creà listelli falsificate in eBay. Ci hè parechje una transizione reale, ma u prezzu hè spessu appuntutu astronòmichi per u tipu d'articulu, è u prezzu di vendita ùn hè micca sensu.
Un tali scopu hè utilizatu tappe Disney Black Diamond VHS , ma puderia esse di qualcosa. Eccu cumu u travagliu.
Diciunemu chì Jim hà un clientu chì vole di cumprà una cosa illegale, cum'è droghe, propriu robbe o armi. Invece di creà una transazzione cù u cuntrattu, chì hè periculosa è stuposa, Jim dilla à i clienti chì hà stabilitu un listing on eBay per un ogetta particulari à un prezzu assai inflate, cum'è una cinta di Disney Black Diamond VHS. Hà da mandà un ligame à l'articulu à u cliente. Questu hè chjamatu "venta prurigata". Allora u video pò esse pricatu à $ 5,000. Perchè stu cintesi di Disney VHS ùn valenu micca quantu assai, nimu ùn puderà cumprà l'articulu, u cliente di Jim hà cumprà, i soldi viaghja through Paypal. Inoltre, eBay riceve e so tariffu per quessa cuntente è Paypal ricevi u so tarifu di u 3%.
Jim navadi una casula di rocci o qualche parte insignificante à l'indirizzu di u cliente è nimu ùn hè più prudente.
Appena chì a transazzione hè stata fattu nantu à eBay, è i soldi viaghja in u cuntu di Jim, si ritrova cun u so cliente per furnisce i beni rifletti chì in novu puderanu esse droghe, armi, o un sacco di cuntrabandu. A transazzione fa cascu, i soldi hà cambiatu e mani, i beni libbirtati sò disposti, è tuttu hè fattu sottu à u radar.
Perchè Money Launder in eBay
Eppuru, veramente, per i stessi razonanzi di lavuramentu di soldi, hè fatta in imprese di cummerciu. Per mudificà u focu. Per voce sottu à u radar. Per mischjà a transazzione induve ùn hè micca oblicu. eBay crea un scuddu meraviglie cunvinte chì a ghjente senza scrupuleghja pò agisce. Millioni di articuli sò vindutu nantu à eBay ogni settimana, è parechji leghjimi vendenu per centu o milie soldi. Hè dunque piacevule à intruducirle à a ghjente è piglià cunflittu i scambii illegali nantu à u mercatu online più grande di a terra.
Sì pariè à Good to be True, Probabilmente hè!
Questu vientu anticu hè vera quì. Sè vo site circate appuntamenti cumpletu è vede una cosa chì ùn hè micca bè appendita, ùn sia micca listessa. Volte i Cinturini Disney Black Diamond VHS, vendenu per più di $ 50, ma più vendenu per i $ 20. Ùn sò micca quì vali in generale cum'è categuria. Quandu a ghjente scopre ch'elli vendu in eBay, una di e primi cosi chì dumandanu hè nantu à i video di Disney Black Diamond VHS, cumu hanu un armistu chinu di elli in casa, è devenu esse di vendite in eBay per quandu puderanu fassi. Sfortunatamente, aghju dettu ch'elli anu fattu assai informati, è a discussione sana sviluppa. Se u prezzu di vendita in eBay pari di troppu bonu per esse veru, sò stondi, hè. Fai più investigazioni è guardemu a lege di e medie. Ci putissi èssiri assai più di a storia di ciò chì vi vede in a vostra pantalla di l'urdinatore.